Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy
Polityka AML kasyna God of Coins ma zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Pilnuje, by każda transakcja odpowiadała wymogom prawnym, a podejrzane działania nie przechodziły niezauważone.
Czym jest polityka AML
Za polityką stoi pełny zestaw zasad wymierzonych w pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Utrzymuje on międzynarodowe standardy zgodności i sprawia, że wszystkie operacje finansowe w kasynie da się prześledzić.
Struktura polityki AML
Polityka AML zbudowana jest z pięciu sekcji:
- 1. Konto gracza
- 2. Sprawdzenia KYC
- 3. Monitorowanie konta
- 4. Możliwe działania
- 5. Pytania i wątpliwości
Możliwe działania kasyna:
- Zamrożenie konta
- Blokada wypłat
- Trwałe zamknięcie konta
- Zatrzymanie wygranych
- Zgłoszenie działalności do odpowiednich organów
Poziomy należytej staranności
Zależnie od profilu ryzyka klienta uruchamiany jest jeden z trzech poziomów należytej staranności:
| Poziom | Nazwa | Przypadek zastosowania |
|---|---|---|
| SDD | Uproszczona weryfikacja | Transakcje o bardzo niskim ryzyku nieprzekraczające wymaganych progów |
| CDD | Standardowa weryfikacja klienta | Standard stosowany w większości przypadków weryfikacji i identyfikacji |
| EDD | Rozszerzona weryfikacja | Klienci o wysokim ryzyku, duże transakcje lub przypadki szczególne |
Monitorowanie transakcji i zgodność
Wpłacone kwoty trzeba obrócić przynajmniej raz, zanim da się złożyć wniosek o wypłatę; to wymóg AML. Zasada odpowiada międzynarodowym standardom zapobiegania praniu pieniędzy.
Każdą wypłatę poprzedza kontrola, która zaczyna się algorytmicznie, a kończy ręcznie. Przeglądana jest przy tym aktywność i saldo konta, tak by standardy bezpieczeństwa zostały utrzymane.
Przelewanie środków bezpośrednio z konta jednego gracza na konto drugiego jest zabronione bez wyjątków. Odpada w ten sposób jedna z możliwych dróg prania pieniędzy między użytkownikami platformy.